他顿了顿,继续说:“我看啊,不如这样,我们兵分两路,双管齐下。一路由小林带队,负责金融合规层面的调查,走监管程序,对盛通控股进行非现场核查,梳理他们的股权结构、资金流水、业务模式,固定他们金融违规的证据,从资金端找突破口。另一路由陆组长带队,负责刑事层面的侦查,走访受害者,固定暴力催收的证据,从下往上挖,找他们刑事犯罪的证据。两条线同时推进,信息共享,互相配合,既不打草惊蛇,也不贻误战机,你们看怎么样?”
林砚和陆峥对视了一眼,都没有说话。
过了几秒钟,陆峥先开口了,语气缓和了一点:“我同意周老师的方案。”
林砚也点了点头:“我也同意。”
虽然嘴上同意了,可两人心里,都憋着一股劲,都想证明自己的思路是对的。
第一次案情分析会结束,林砚走出会议室,老周跟了上来,拍了拍她的肩膀,笑着说:“丫头,别往心里去。陆峥那小子,我了解,办过很多大案,是个好手,就是性子直,说话冲了点,你们俩啊,都是为了案子,慢慢磨合,就好了。”
林砚笑了笑,没说话。她看着不远处,陆峥正在给大刘他们布置任务,背影挺拔,语气严肃,整个人带着一种雷厉风行的气场。
她心里清楚,陆峥说的没错,这个案子,远比她想象的要复杂,要凶险。
可她也坚信,不管对方有多狡猾,有多强大,只要触犯了法律,侵害了老百姓的利益,就一定会受到应有的惩罚。
她转身走进了办公室,坐在电脑前,打开了盛通控股的股权结构和资金流水数据,眼神重新恢复了之前的锐利和专注。
这场硬仗,才刚刚开始。
第五章 消失的证据
三天后,江城。
林砚带着老周、田甜,还有总局稽查局的两个工作人员,来到了江城。他们没有提前通知当地的金融监管部门,直接去了盛通控股在江城CBD的总部大楼。
按照之前的分工,林砚这一路,负责金融合规层面的调查。她没有直接启动现场检查,而是先带着团队来了江城,做前期的摸排,想先拿到盛通控股真实的业务数据,再正式启动现场检查,打对方一个措手不及。
盛通控股的总部,在江城最繁华的CBD,整栋写字楼的顶层,整整两层,装修得极其奢华。前台的背景墙上,是烫金的“盛通控股”四个大字,旁边挂着一堆荣誉牌匾:“江城年度优秀企业”“江城纳税百强企业”“普惠金融创新示范单位”。
林砚一行人出示了执法证件和检查通知书,前台的接待员看到证件,脸色一下子就变了,连忙给里面的领导打电话。
没过几分钟,一个穿着西装、戴着眼镜的中年男人快步走了出来,脸上堆着热情的笑容,伸出手握住了林砚的手:“哎呀,林处长,欢迎欢迎,我是盛通控股的副总裁张弛,我们赵总今天去外地出差了,特意嘱咐我,一定要好好接待各位领导。”
张弛,38岁,名牌大学金融系毕业,是赵天越的左膀右臂,金袋鼠APP的直接负责人,也是整个业务体系的操盘手。林砚之前在材料里见过他的照片,真人比照片上看起来更斯文,也更精明,眼睛里带着一种商人特有的圆滑。
“张总,我们这次来,是按照《银行业监督管理法》《小额贷款公司监督管理暂行办法》的相关规定,对贵公司旗下的小额贷款公司,进行现场检查,这是检查通知书和执法证件,请你配合。”林砚的语气很平淡,没有和他寒暄,直接说明了来意。
“配合配合,必须配合!监管部门的检查,是对我们工作的指导和帮助,我们求之不得!”张弛笑得一脸谄媚,连忙侧身引路,“各位领导,里面请,会议室已经准备好了,所有的材料,我们都已经准备好了,随时配合各位领导的检查。”
林砚看着他一脸从容的样子,心里隐隐觉得有点不对劲。他们这次来江城,没有提前通知任何人,除了专案组的核心成员,没人知道他们的行程,张弛怎么会提前准备好?
她不动声色,跟着张弛走进了会议室。
会议室里,果然已经摆好了一摞一摞的材料,整整齐齐地放在桌子上,旁边还有几台电脑,说是可以直接登录公司的业务系统,查看所有的业务数据。
“林处长,各位领导,这里是我们公司近三年来的所有借款合同、财务报表、审计报告、业务台账,还有我们的风控体系、催收管理制度,所有的材料都在这里了。”张弛笑着说,“我们公司一直严格遵守国家的法律法规和监管要求,合规经营,稳健发展,绝对没有任何违规的地方。那些举报,都是一些借款人逾期之后,不想还钱,恶意投诉的,我们也很无奈。”
林砚没理他,示意老周他们开始检查。
老周带着两个工作人员,开始翻阅那些纸质材料,林砚则坐在电脑前,登录了盛通控股的业务系统,田甜坐在她旁边,手指在键盘上飞快地敲击着,悄悄复制系统里的数据。
本小章还未完,请点击下一页继续阅读后面精彩内容!
喜欢修正治理惩治APP金融信贷违规请大家收藏:(m.zuiaixs.net)修正治理惩治APP金融信贷违规醉爱小说网更新速度全网最快。