“杨大大，这段时间我们买了不少信息资料，结果发现许多危机即将爆发的迹象；”
“首先是银行的CDS（信用违约掉期）的担保费从去年5月份的2.5%上调至3.5%，也就是杠杆率从40倍降到了30倍不到，这等于直接告诉我们，银行已经对这些CDS的信心大幅度下降；”
“其次，我们购买并调查了100个CDO套餐里信用评级为3A级的房产抵押贷款债券；结果溯源后发现，这100个3A贷款券里关联的十万三千多个个人债务，有接近78%都是3B级的垃圾债务资产，真正达到3A级的只有不到700个；”
“等同于市面所有标注3A级的房产抵押贷款债券，实际上全都是泡沫，还都是发着恶臭的那种；”
“按我们评估，最多再过3-5个还款周期，这些名为3A，实则3B级的债务资产就会出现大面积坏账；”
“最后，我们发现了这来自十三个州的房产抵押贷款债券，竟然发现里面的房产重复抵押贷款比例已经高达23.7%；也就是有23.7%的人同时将一所房产抵押给最少3-5家银行，从而实现暂时的资金流动平衡；”
“这不就等于是咱们国内那些小年轻以卡还卡么？还是需要刷光一张卡还另一张的那种！”
“所以，我们大家合计了几次，觉得暴雷时间最多不会超过3个月，因此，趁着那些大庄家还没有动作，开始做空，大量买入CDS，要不然，要是杠杆再次下调，咱们的损失就大了。”
杨铸知道他们的想法，此次调集大量资金来美国做空，主要分为两个部分；
第一部分，是在股市做空，也就是事先向券商“借”出自己预算内份额的某些公司的股份，其目标自然是早就定好的那些“次级抵押贷款公司”；
比如，杨铸他们付出一定费用后，向券商“借”出某次级抵押贷款公司1000万股股票，租期三个月，然后转手在股市卖掉；以目前市价40美元股来算，就是转化成4亿美元；
然后过了三个月，这只股票因为危机，掉到10美元股，到时候，杨铸他们只需要在股市里再花上1亿美元元买入1000股，再还给券商就行了，不计算手续费的话，中间净赚3亿美元；
这就是股市里的“做空”，
当然，如果你运气不好，三个月后人家股票涨到60美元，那你也得乖乖花上6亿美元从股市里买1000万股，还给那些券商，中间亏损2亿美元。
第二部分，则是靠着买入CDS来做空，这也是杨铸他们计划中资金使用的大头；
这一部分稍微有些复杂，因为CDS其实本质上是一种保险，因此，赔付的杠杆率就很重要，
如果那么你找好目标后，按照原来的2.5%金额的担保费与银行对赌的话，花上2.5亿就能为100亿的债券买上保险，一旦这些债券出了问题，借贷者无法还贷，形成坏账的话，那与你签订CDS协议的银行就需要赔付你100亿美元，就算其中有25%的债券没有发生坏账，抛去成本，你也能赚上70多亿美元；
所以，当林图他们知道那些银行CDS的担保费上涨到3.5%的时候，才会这么急；
要知道，在当下，CDS的担保费是不固定的，今天上涨到3.5%，明天就能涨到35%，中间一出一进，获利空间差别巨大不说，到了一定的风险程度，银行就压根就不跟你对赌了。
但另一方面，肯跟你签订CDS对赌协议的银行，大多数都是私人小银行，鬼才知道他们到时候实际的可赔付资金究竟有多少；
长着蚊子肚，却张着蛤蟆口的家伙世界上到处都有，如果到时候根本没有那么多钱来赔付，那就好玩了，而且一旦进入破产后的资产清算阶段，对于杨铸他们而言，是极为不利的，他们可不敢耗上一两年来等你清算完资产后再赔付。
因此，选择对赌银行更是重中之重，其中的风险性，要远远大于股市。
………………
这边林图刚说完，林雄就递来了厚厚几沓资料：“这是这几个月收集的资料，你先看看。”
杨铸费力地将这估计有着五公斤的资料接了过来，放在腿上，然后打开文件袋，仔细地看了出来。
对于林图刚才说的房产抵押贷款债券溯源这块的信息，杨铸略略翻过就作罢，这东西目前知道个大概就行了，他关心的是别的东西。
一个多小时后，杨铸总算大致地翻看完了这些信息，捏着眉心思考了起来；
“你们关于CDO这块的信息都是从那些小型的私人银行那边买来的？”杨铸问道。
林图点点头：
“那些银行巨头们的内部信息很难弄到，而且我们怕打草惊蛇；”
“再说，这些小型私人银行虽然从运行逻辑上来说，都属于CDSCDO的外线，但同样的，他们比那些银行巨头和投行们更接近市场一线，因此，他们的信息对我们而言，更有价值；别忘了，这条生态链再往下，那就是房屋中介了。”
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